Un pedido de la Feria de Cantón parece cerrado. El comprador envía un comprobante de transferencia, pero el proveedor no encuentra el ingreso. Antes de discutir quién debe pagar otra vez, conviene reconstruir las instrucciones de pago.

Imaginemos que, antes de transferir, el comprador recibió un correo anunciando una nueva cuenta bancaria. El proveedor afirma que nunca autorizó el cambio. Este es un supuesto práctico, no una noticia sobre un fraude ocurrido en la feria actual. Las advertencias históricas de organismos chinos ya han descrito riesgos relacionados con correos suplantados o cuentas de correo comprometidas.

El punto de partida es acordar el procedimiento antes de que haya una urgencia. El contrato y las instrucciones internas pueden identificar la cuenta original, las personas autorizadas para solicitar cambios y el canal de comprobación independiente. Ventas, administración y almacén necesitan trabajar con información coherente. También conviene aclarar cómo se relacionan la confirmación del ingreso y las condiciones de entrega.

Responder al mismo correo sospechoso preguntando si el cambio es auténtico no proporciona necesariamente una comprobación independiente. Es preferible contactar mediante un teléfono o canal que ya se hubiera verificado. Un número nuevo incluido en ese mensaje no debería ser la única referencia. La comprobación debe abarcar tanto los datos bancarios como la autoridad de quien solicita la modificación.

Si la transferencia ya salió, el pagador debería consultar rápidamente con su banco sobre el seguimiento y la posibilidad de solicitar su devolución. Ante sospechas de fraude, procede informar a las autoridades correspondientes y conservar las pruebas. No se puede prometer que los fondos quedarán bloqueados ni que serán recuperados.

Además del comprobante bancario, interesa conservar los correos originales con sus cabeceras, las versiones del contrato, las facturas y el historial de cambios de cuenta. Las capturas aisladas pueden omitir información importante. La protección de la cuenta y la conservación de los registros deben coordinarse para evitar perder pruebas.

La responsabilidad exige examinar el contrato, la legislación aplicable, las autorizaciones y las comunicaciones. Ni el justificante de transferencia ni la titularidad del buzón resuelven por sí solos toda la controversia. Para una revisión concreta, primero se acuerdan el alcance del servicio y los honorarios.

Mike Wu, abogado habilitado en China, con sede en Guangzhou, China continental. wzklaw.com