中国の学生チームが、東北地方の企業の海外進出コンプライアンスを支援するAIツールを開発したというニュースを見ました。良いことです。ただ、ロシア向けの取引をしている経営者には、一つ伝えたいことがあります。

中国東北部の海外貿易の大きな部分はロシア向けです。穀物、機械、建材——国境を越えればそこに需要がある。チャンスは本物ですが、この取引には東南アジアや中南米にはない一層が加わります。制裁コンプライアンスです。

AIツールにできることはあります。取引相手や銀行、船会社を制裁リストと数秒で照合し、コンプライアンス条項の下書きも作れる。使うべきです。

しかし三つのことはできません。私自身がコードを書き、コンプライアンス初期審査用のAIシステムを自作しているからこそ、その限界がわかります。

一、AIは名前を照合しますが、その背後の実質的支配者までは追いません（いわゆる「50％ルール」）。
二、ドル決済が二次制裁の射程に入るかどうかは判断しません。
三、その結果に基づいて署名し、問題が起きても、AIはあなたを弁護せず、罰金も払いません。

具体的な取引の可否は、現地の弁護士と現行法によります。ツールはリスクを示すだけ。実行するかどうかは、判断し責任を負う人が要ります。

判断に迷う取引があれば、資本構成と決済ルートをお送りください。まず整理します。

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呉展鵾弁護士 · 渉外弁護士
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